Om een eerste gesprek met U zo goed mogelijk te kunnen voorbereiden wil ik mij graag een goed beeld vormen van de zaken die bij u spelen.

De onderstaande gegevens zou ik, indien van toepassing voor u, graag ontvangen.
Sommige zaken zullen voor u niet van toepassing zijn. Ik verzoek u vriendelijk dat aan te duiden.

Algemene gegevens

• Namen en voorletters van uw gezinsleden
• Geboortedata van uw gezinsleden
• Adres, postcode en woonplaats
• Telefoon- en faxnummers
• E-mail adres
• Beroep van u en uw partner

Naam en adresgegevens van uw adviseurs

• Bankier(s)
• Belastingadviseur
• Accountant
• Verzekeringsadviseur
• Notaris
• Andere adviseurs

Erfrechtelijke positie

• Huwelijksvoorwaarden.
• Testament van u en uw partner
• Eventuele schenkingen die u in het verleden heeft gedaan

Inkomenspositie

• De meest recente aangifte inkomstenbelasting van u en uw partner
• Actuele salarisgegevens
• Uw pensioenrechten, inclusief oude rechten
• Lijfrenteverzekeringen
• Opgave van rente- en dividendinkomsten
• Arbeidsongeschiktheidsverzekering
• Gegevens auto van de zaak
• Rentelasten buiten de hypotheekrente
• Te betalen lijfrentepremies
• Te betalen premies arbeidsongeschiktheidsverzekering
• Schenkingen aan goede doelen
• Alimentatiebetalingen c.q. ontvangen alimentatie
• Overige inkomsten
• Overige aftrekposten
• Inschatting van het benodigde netto besteedbaar inkomen

Woning en hypotheek

• Actuele marktwaarde van uw woning
• Hoogte van het hypothekair krediet
• Rentevoet van het krediet plus einddatum rentevaste periode
• Naam van de kredietinstelling
• Gegevens van een eventuele levensverzekering die is gesloten in
  • - combinatie met de hypotheek
  • - Bovenstaande gegevens betreffende een eventuele tweede woning

Vermogen van u en uw partner

• Overzicht van effectenportefeuille(s) en spaargelden
• Vermogen opgebouwd in spaarverzekeringen
• Overzicht van schulden met de condities waartegen de leningen zijn
• gesloten en het doel waaraan het geleende bedrag is besteed
• Beleggingsonroerend goed
• Overzicht van participaties in bedrijven
• Vermogen van uw kinderen

Bedrijfsgegevens

• Meest recente jaarrekening van uw onderneming
• Overzicht van de juridische structuur en de eigendomsverhoudingen
• Activiteiten van uw onderneming
• Overzicht van privé schulden aan uw onderneming
• Overzicht van vordering die u privé heeft op uw onderneming
• Pensioenbrief
• Uw plannen met de onderneming

Familie en vermogen
- Is er uit de familie nog vermogen te verwachten, bijvoorbeeld in de vorm van een erfenis of schenkingen?

Wensen, doelstellingen en actuele vragen

• Welke specifieke onderwerpen wilt u mij voorleggen?
• Welke wijzigingen zijn er de komende jaren te verwachten in uw
• persoonlijke financiële situatie?
• Wat zijn uw financiële doelstellingen op de korte en de lange termijn?
• Welke strategie hanteert u voor uw persoonlijke financiële situatie?